چالش هایی که تتر با آن مواجه بوده است!

نقص حسابرسی: صرافی ها و کیف پول ها

در اینجا خلاصه ای از نقص های فعلی موجود در ممیزی مبادلات و کیف پول مبتنی بر فناوری 14 آمده است.

در رویکرد درخت مرکل، کاربران باید به صورت دستی گزارش دهند که موجودی آن ها (برگ کاربر) به درستی در اعلامیه بدهی صرافی گنجانده شده است (هش مرکل پایگاه داده موجودی های کاربر صرافی).

این راه حل پیشنهادی در صورتی کار می کند که کاربران کافی تایید کنند که حساب آن ها در درخت گنجانده شده است، و در مواردی که حساب آن ها شامل نشده است، این نمونه گزارش می شود.

یکی از ریسک‌های بالقوه این است که صاحب پایگاه‌ داده صرافی می‌تواند هش تولید کند که اصلا نمایش واقعی پایگاه داده نیست؛ پایگاه ‌داده‌ای ناقص را هش می‌کند که بدهی‌های ظاهری آن در قبال مشتریان را کاهش می‌دهد و آن ها را برای طرف تاییدکننده حلال جلوه می‌دهد.

در اینجا چند سناریو وجود دارد که در آن یک صرافی تقلبی حساب‌ها را حذف می‌کند:

  • حساب‌های «Bitdust»: حساب‌های غیرفعال یا کم فعالیت، احتمال بررسی یا گزارش ناسازگاری‌ها توسط کاربر غیرعلاقه را کاهش می‌دهند. در برخی موارد این حساب‌های دم بلند می‌توانند درصد قابل توجهی از بدهی‌های بورس را نشان دهند.
  • حمله «نهنگ‌های تبانی»: شواهدی وجود دارد که نشان می‌دهد معامله‌گران بزرگ بیت‌کوین در صرافی‌های مختلف فعالیت می‌کنند و بازارها را به طور قابل توجهی متحرک می‌کنند. چنین معامله گرانی برای اجرای سریع سفارش ها نیاز به ذخایر سرمایه در بزرگترین صرافی ها دارند. اغلب، معامله‌گران صرافی‌هایی را انتخاب می‌کنند که به آن ها «اعتماد» دارند. از این طریق می توان به آن ها اطمینان داد که در صورت بروز مشکل هک یا نقدینگی، آن ها اولویت دارند که پول خود را خارج کنند. در این مورد، صرافی و معامله‌گر می‌توانند با هم تبانی کنند تا مانده حساب نهنگ‌ها را قبل از هش شدن از پایگاه داده حذف کنند.
  • حمله اجاره کلید: برای عبور از حسابرسی، یک صرافی مخرب می‌تواند کلیدهای خصوصی را به بیت‌کوین‌هایی که مالک آن نیستند اجاره کند. این امر باعث می‌شود با افزایش دارایی‌های خود، بدون اینکه این وجوه به آنها قرض داده شده باشد، توانمند به نظر برسند. به همین ترتیب، آنها می توانند ارز فیات را «قرض» کنند تا همین کار را انجام دهند.

تتر

دستیابی به اهمیت آماری (کامل بودن گزارش): حتی در خارج از این سه بردار حمله، اگر تعداد کافی از کاربران موجودی ها را تایید نکنند، پایگاه داده دستکاری شده ممکن است هرگز شناسایی نشود.

احتمال اینکه 100% از کاربران به تایید موجودی ها برسند، احتمالا صفر است، حتی با وجود ساختار تشویقی مناسب برای کاربران برای تایید موجودی خود. بنابراین، حسابرسان به ابزارهای آماری برای اظهار نظر در مورد اعتبار پایگاه داده بورس بر اساس فراوانی نمونه‌ برداری، اندازه و سایر ویژگی‌ها نیاز دارند.

در حال حاضر کاربران راهی برای دریافت غرامت از طریق قانونی در صورت بروز مشکل در صرافی ندارند. به عنوان مثال، زمانی که Mt.Gox عملیات بسته شد، بسیاری از کاربران ممکن است به طور مستقل موجودی حساب خود را ثبت نکرده باشند (صفحه‌های چاپی، پیام‌های امضا شده برای خود، و غیره) به گونه‌ای که به طور قطعی به مجریان قانون ثابت کند که I.O.U این صرافی واقعا وجود داشته است.

چنین کاربرانی در اختیار صرافی هستند تا به نحوی رکوردی از درخت هش یا پایگاه داده اصلی را منتشر کنند.

ساختار پیشنهادی که در آن این ممیزی‌ها انجام می‌شود، همچنان حاوی برخی نقص‌های ظریف اما مهم است. به طور خاص، گزارش داده ها (درخت هش) در وب سایت مؤسسه به هیچ وجه تضمینی به کاربران نمی دهد، زیرا یک صرافی مخرب می تواند وضعیت ها/موازنه های مختلف را برای گروه های مختلف کاربران منتشر کند یا وضعیت را به طور ماسبق تغییر دهد.

بنابراین، انتشار این داده ها از طریق یک کانال پخش امن، اساسی است. به عنوان مثال، بلاک چین بیت کوین

حریم خصوصی مانعی برای ورود به سیستم حسابرسی خودکار/باز است. در حالی که پیشرفت هایی در جهت حفظ حریم خصوصی بهتر صورت گرفته است، هنوز راه حل کاملی وجود ندارد.

علاوه بر این، برای ایجاد یک فضای مسئولیت تایید شده دقیق توسط کاربر، این کاربران باید مانده حساب ها را با آدرس های صرافی و بیت کوین گزارش کنند. برخی از کاربران احتمالا این اطلاعات را بدون توجه به انگیزه گزارش نمی دهند، بنابراین ارائه حریم خصوصی امن رمزنگاری شده در حالی که به دست آوردن هدف گزارش اهمیت دارد.

  • سری زمانی: هش درخت مرکل یک عکس فوری از پایگاه داده در یک نقطه از زمان است. نداشتن یک سری زمانی تا حدی پیوسته از پایگاه داده، بردارهای حمله قابل توجهی را باز می کند. علاوه بر این، یک سری زمانی از اطلاعات گزارش شده توسط کاربر نیز برای گردآوری تاریخچه هر گونه گزارش تقلب مورد نیاز است.
  • اشخاص ثالث معتمد: همه ممیزی‌های فعلی مبادله برای انجام برخی از انواع تأییدیه‌ها به شخص ثالث «معتمد» متکی هستند. در ممیزی کوین بیس، آندریاس آنتونوپولوس، در ممیزی کراکن، استفان توماس بود. اگر کاملا باید به یک شخص ثالث قابل اعتماد تکیه کنیم، برخی از استانداردها و رویه‌های حسابرسی باید از تقویت این نقاط ضعف اطمینان حاصل کنند.

محدودیت‌های سیستم‌ های فیات‌پیگ موجود در آن مجموعه فهرستی از برخی از اشکالات و محدودیت‌های رایج سیستم‌های فیات پگینگ موجود است.

  • سیستم‌ها بر اساس نرم‌افزار منبع بسته هستند که بر روی پایگاه‌های اطلاعاتی متمرکز و خصوصی اجرا می‌شوند و اساسا هیچ تفاوتی با Paypal یا هر سیستم تجاری/انتقال/ذخیره‌سازی دارایی‌های موجود در بازار انبوه/تجاری موجود ندارند.
  • سیستم‌های غیرمتمرکز متکی به بلاک‌چین‌های آلت‌کوین که به اندازه سایر بلاک‌چین‌ها، مانند بیت‌کوین، تحت استرس تست، توسعه یا بررسی قرار نگرفته‌اند.
  • فرآیندهای تثبیت که متکی به فرادارایی های مشتقه پوششی، نظریه بازار کارآمد، یا وثیقه سازی دارایی پایه است، که در آن نقدینگی، قابلیت انتقال، امنیت و سایر مسائل می تواند وجود داشته باشد.
  • عدم شفافیت و ممیزی برای متولی، اعم از رمزنگاری، فیات، یا مربوط به دفتر کل داخلی خودشان (همانطور که منبع بسته و پایگاه های داده متمرکز).
  • اتکا به سیستم های بانکی قدیمی و اشخاص ثالث مورد اعتماد (صاحبان حساب های بانکی) به عنوان مکانیزم انتقال و تسویه دارایی های ذخیره.

تتر

نمونه هایی از ریسک بازار

در روش وثیقه، ریسک بازار وجود دارد، زیرا قیمت دارایی مورد استفاده به عنوان وثیقه می‌تواند در جهت معکوس نسبت به قیمت دارایی پشتوانه/پیچ آن حرکت کند. این امر باعث می شود ارزش کل وثیقه کمتر از ارزش کل دارایی صادر شده باشد و سیستم را ورشکسته کند.

این خطر با بستن موقعیت توسط متولی قبل از وقوع، کاهش می یابد؛ یعنی زمانی که قیمت وثیقه با قیمت دارایی ثابت برابر شود، وثیقه نقد می شود (در بازار آزاد فروخته می شود) و موقعیت بسته می شود. یک رویکرد عالی، با شایستگی، و در بسیاری از بازارهای نقدینگی در سراسر بازارهای بانکی و مالی سنتی استفاده می‌شود.

با این حال، همانطور که از بحران مالی جهانی دیدیم، شرایطی ممکن است به وجود بیاید که در آن شتاب چنین رویدادهایی باعث “نقض نقدینگی” شود و بنابراین وثیقه نمی تواند به اندازه کافی سریع برای انجام تعهدات تجاری تسویه شود و متعاقبا زیان ایجاد کند.

با توجه به اینکه بازارهای ارزهای دیجیتال بسیار کوچک و بی ثبات هستند، احتمال وقوع این نوع رویدادها بسیار بیشتر است. علاوه بر این، رویکرد کلی از دیگر محدودیت‌های نقدینگی و قیمت‌گذاری رنج می‌برد، زیرا در وهله اول باید عرضه کافی از کاربرانی که وثیقه ارسال می‌کنند برای ایجاد دارایی‌های متحرک وجود داشته باشد.

در رویکرد مشتقات، قیمت دارایی از طریق وارد کردن یکی از چندین استراتژی مشتقه، مانند: استراتژی‌های مبادله، استراتژی‌های اختیارات پوشش‌دهی و غیرمجاز، استراتژی‌های مختلف آتی و آتی تعیین می‌شود.

هر استراتژی نقاط قوت و ضعف خود را دارد که ما در اینجا به بحث در مورد آنها نمی پردازیم. به طور خلاصه، هر یک از این فرآیندهای تثبیت خود دارای ویژگی‌های «ریسک بازار» مشابه با روش وثیقه‌سازی فوق‌الذکر هستند.

لازم به ذکر است که این دو روش متقابلا منحصر به فرد نیستند و اغلب در یک عملکرد تجاری خاص، پوشش ریسک یا مدیریت ریسک در مؤسسات مالی سیستم قدیمی جفت می شوند.

در نهایت، درک کنید که افراد حاضر در مجموعه معتقدند ترکیبی از رویکردهای فوق ممکن است به فرآیندی مطمئن، قابل اعتماد و به طور کلی بدون ریسک برای دارایی‌های پشتوانه/پیچ‌بندی تبدیل شود؛ اما، در این مقطع زمانی، این مسیری نیست که بانک فکر می‌کند برای اطمینان از آن امکان‌پذیر است.

نقدینگی و ثبات قیمت علاوه بر این، افراد مجموعه معتقدند که یک رویکرد مبتنی بر ذخیره همیشه وجود خواهد داشت و با رشد کل صنعت، این رویکردهای دیگر را تکمیل خواهد کرد. با ادامه پیشرفت در فناوری، حاضران مجموعه با حفظ تضمین 100% بازخرید، هر گونه مزیت موجود را ارزیابی و ترکیب خواهند کرد.

تتر

حقوقی و انطباق

Tether Limited (“Tether”) یک شرکت محدود است که به موجب قانون شرکت های هنگ کنگ ثبت شده است. این شرکت کاملا متعلق به Tether Holdings Limited است، یک شرکت تجاری BVI که به موجب قانون شرکت های تجاری BVI، 2004.

تتر به عنوان یک تجارت خدمات پولی در شبکه اجرای جرایم مالی ثبت شده است

وزارت خزانه داری ایالات متحده (شماره ثبت MSB 31000058542968). تتر در حال ایجاد یک ارتباط با یک موسسه مالی ایالات متحده به منظور خدمات رسانی بهتر به کاربران Tether در ایالات متحده است.

تتر در حال انعقاد قرارداد نمایندگی اصلی با RenRenBee Limited (“RenRenBee”) است. RenRenBee دارای مجوز به عنوان اپراتور خدمات پولی توسط اداره گمرک و مالیات هنگ کنگ (شماره مجوز 130901265) است. بر اساس این قرارداد، RenRenBee کار انطباق با ضد پولشویی و رویه های بررسی دقیق مشتری را به عنوان نماینده Tether به عنوان اصلی ارائه می دهد.

از طریق این اقدامات و سایر اقدامات، تتر رویه‌های بررسی، ثبت سوابق و گزارش‌دهی مشتری را مطابق با قوانین ایالات متحده و فرمان مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم هنگ‌کنگ (موسسات مالی) انجام می‌دهد. Tether Limited در حال حاضر در Cathay Bank و Hwatai Bank در تایوان حساب دارد، که هر دو از قابل قبول بودن مدل تجاری Tether آگاه و مطمئن هستند.

این بانک‌ها از فرآیندهای بانک موردنظر راضی هستند و همچنین از اینکه کسب‌ و کار آن مطابق با مقررات بانکداری فراساحلی تایوان عمل می‌کند، راضی هستند، زیرا از همه بانک‌ها خواسته شده بود تا قبل از افتتاح حساب (همچنین به درخواست خود بانک) این موضوع را با قوانین، مطابقت و دفتر مرکزی خود بررسی کنند. ).

هدف موسسین از همان ابتدا این بود که یک عملیات منطبق را داشته باشند و حداکثر راحتی را برای شرکای بانکی خود در اینجا فراهم کنند. علاوه بر این، این بانک ها با سایر مشاغل مبتنی بر بیت کوین کار می کنند و دارند.

تتر

آشنایی با برخی از اصطلاحات

ارز دیجیتال

​همانطور که توسط http://en.wikipedia.org/wiki/Digital_currency تعریف شده است. ببینید: http://en.wikipedia.org/wiki/Cryptocurrency

ارز دنیای واقعی، یا ارز فیات، یا ارز ملی/حکومتی

همه انواع ارزهایی که طبق تعریف بالا، ارزهای رمزنگاری شده نیستند.

سیستم کریپتوکارنسی

مجموعه‌ای از نرم‌افزارها و فرآیندهایی که عمدتا برای ایجاد امکان وجود یک ارز دیجیتال ایجاد شده‌اند.

سیستم مالی قدیمی

هر سیستم مالی که یک سیستم ارز دیجیتال نیست.

توکن‌های دیجیتال با پشتوانه کاربردی، با نام مستعار Dapps

یک توکن دیجیتال غیرمتمرکز که ارزش آن به جای اینکه صرفا یک سیستم انتقال ارزش باشد، از سودمندی کاربرد آن ناشی می‌شود.

ارز رمزنگاری شده دارای پشتوانه/پیوند شده

هر ارز دیجیتالی که قیمت آن به یک دارایی در دنیای واقعی متصل است، یعنی یک ارز رمزنگاری «پشتیبانی شده» نیست.

Tether(ها)

یک واحد واحد (یا چندین واحد) ارز دیجیتال فیات پیگ شده صادر شده توسط Tether Limited TetherUSD یا tUSD: یک واحد واحد از cryptoUSD صادر شده توسط Tether Limited

TUSD

مقدار جمعی TUSD در گردش در هر نقطه از زمان. سیستم تتر: در مجموع به تمام فرآیندها و فناوری‌هایی اطلاق می‌شود که تترها را قادر می‌سازند وجود داشته باشند

اثبات ذخایر

فرآیندی که در آن صادرکننده هر توکن دیجیتال غیرمتمرکز دارای پشتوانه دارایی، از نظر رمزنگاری/ریاضی ثابت می‌کند که تمام توکن‌هایی که صادر شده‌اند به طور کامل محفوظ هستند و توسط دارایی اصلی پشتیبانی می‌شوند.

برچسب
آیا این مطلب مفید بود؟ به اشتراک بگذارید
اشتراک گذاری در telegram
اشتراک گذاری در twitter
اشتراک گذاری در linkedin

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

مقالات مرتبط
© تمامی حقوق مادی و معنوی متعلق به اف ای ام می‌باشد