از آن جایی که سرمایه‌گذاران بیش از هر زمان دیگری روی ارزهای رمزپایه صعودی هستند، علاقه به ارز مجازی غیرمتمرکز همچنان در حال رشد است. برای کسانی که نسبتا تازه وارد سرمایه گذاری هستند، رمزارز می‌تواند دلهره آور و حتی کاملا ترسناک به نظر برسد.
کریپتوکارنسی یک ارز دیجیتال یا مجازی غیرمتمرکز است که با رمزنگاری ایمن می‌شود و عملا آن را ضد تقلب می‌کند. عرضه آن محدود است که به ارزش کریپتو کمک می‌کند و تقلبی یا دوبرابر کردن آن را تقریبا غیرممکن می‌کند.
اخطار: اگرچه ارزهای دیجیتال قانونی می‌توانند بازدهی قابل قبولی داشته باشند، تقلب در ارزهای دیجیتال در طول همه‌گیری تقریبا دو برابر شده است. در گزارش مقدماتی برای سه ماهه سوم، FTC دریافت که پرداخت‌های متقلبانه با ارزهای دیجیتال در مجموع 200.8 میلیون دلار به قربانیان خسارت وارد کرد.
امروزه، بیشتر خرید و فروش ارزهای دیجیتال از طریق صرافی ارزهای دیجیتال، بسیار شبیه به بورس اوراق بهادار انجام می‌شود. صرافی واسطه‌ای بین خریدار و فروشنده بیت کوین، که معروف ترین ارز دیجیتال است، یا هر نوع ارز دیجیتال دیگری است.
برای کمک به حذف برخی از رمز و رازهای پیرامون ارزهای دیجیتال به عنوان یک سرمایه‌گذاری، Investopedia با Ethan Vera، یکی از بنیانگذاران Luxor و Viridi Funds و همچنین یکی از اعضای هیئت بررسی مالی Investopedia صحبت کرد. تخصص اتان در ارزهای دیجیتال و استخراج رمزنگاری از تجربه بی‌شمار او در این فضا ناشی می‌شود. Investopedia با Ethan در مورد کریپتو به طور کلی و نحوه دسترسی به ارز دیجیتال به عنوان یک سرمایه گذاری صحبت کرد.
دلایل سرمایه‌گذاری در کریپتو
اول، چه چیزی ارز دیجیتال را به یک سرمایه گذاری خوب تبدیل می‌کند؟
اجازه دهید با یک مثال شروع کنیم. از نظر سرمایه گذاری، در بین ارزهای دیجیتال، بیت کوین باثبات‌ترین و کم نوسان‌ترین ارز دیجیتال است. باید به روشی مشابه سرمایه گذاری سهام بلندمدت در نظر گرفته شود، نه مانند درآمد ثابت. از این حیث، بیت کوین شبیه سهام با ارزش بالا است.
جالب این روزها، بیت کوین به عنوان یک محافظ تورمی عالی در نظر گرفته می‌شود. بیت کوین به عنوان یک کالا، قانونمندترین ارز رمزنگاری شده و کم خطرترین است، زیرا پروتکل های بیت کوین ریسک را محدود می‌کند.
به غیر از بیت کوین، برخی دیگر از ارزهای رمزنگاری شده چیست و چه چیزی باعث می‌شود که ارزش توجه داشته باشیم؟
شبکه بلاک چین اتریوم و ارز دیجیتال آن، اتر، محبوب هستند زیرا برنامه‌های کاربردی در بالای آن ساخته می‌شوند. Uniswap و Solana دیگر مبادلات و پروتکل‌هایی هستند که حجم قابل توجهی به دست آورده‌اند. بسیاری از آلتکوین‌ها، به معنای ارزهای دیجیتالی غیر از بیت کوین، بیشتر به عنوان یک بازی فناوری عمل می‌کنند. نوآوری‌های آنها واقعا جالب است، با این حال، گاهی اوقات این به قیمت حکومت غیرمتمرکز تمام می‌شود.
خطر حمله 51%
منظور شما از اختلال چیست؟
یک نوع آن یک اختلال فرضی است که در حال حاضر به عنوان حمله 51 درصدی شناخته می‌شود. حمله 51 درصدی زمانی است که گروهی از ماینرها که بیش از 50 درصد از نرخ هش ماینینگ یا قدرت محاسباتی شبکه را کنترل می‌کنند، می‌توانند از تراکنش‌های جدید، معکوس کردن تراکنش‌ها و سکه‌های دو برابری خرج کنند. در حالی که ممکن است سیستم را از بین نبرد، می‌تواند صدمات زیادی ایجاد کند.
بدیهی است که بهترین راه برای جلوگیری از حمله 51٪ این است که مطمئن شوید هیچکس بیش از 50٪ را کنترل نمی‌کند. در استخراج بیت کوین، هزینه و سختی خرید سخت افزار و انرژی این امر را بسیار بعید می‌کند. این شبکه در برابر این نوع حملات بسیار مقاوم است.
نقش یک مبادله
آیا می‌توانید پیشینه‌ای کوتاه در مورد تاریخچه چگونگی پیدایش مبادلات به ما ارائه دهید؟
حتما. در روزهای اول هیچ تبادلی وجود نداشت. عموم مردم حتی از بیت کوین اطلاعی نداشتند. تنها راه برای به دست آوردن بیت کوین، استخراج آن توسط خود شما یا از طریق انتقال همتا به همتا با شخص دیگری بود. سپس صرافی‌های خارج از بورس (OTC) آمدند، در ابتدا بدون نظارت، سپس با گذشت زمان بیشتر و بیشتر تنظیم شدند. در سال 2015، صرافی Coinbase متولد شد. امروزه، کوین بیس در میان ده‌ها صرافی فعال در ایالات متحده و در سطح جهان است.
سرمایه‌گذاران باید در مورد مبادلات چه بدانند؟
اول از همه، صرافی‌های متمرکز اصلی، مانند Coinbase، Kraken، و دیگران به شدت تحت نظارت هستند. اولین چیزی که قبل از انتخاب صرافی برای سرمایه‌گذاران باید بدانید این است که بررسی کنید آیا این صرافی می‌تواند به طور قانونی در حوزه قضایی شما فعالیت کند یا خیر.
حتی با صرافی‌های قانونی که به خوبی تنظیم شده‌اند، همه سرمایه گذاری خود را همزمان در یک صرافی قرار ندهید. به عبارت دیگر، سرمایه‌گذاری‌های خود را گسترش دهید و تا حد امکان در سردخانه نگهداری کنید. بازیگران بد زیادی در کریپتو وجود دارد و بهترین راه برای جلوگیری از آنها این است که با صرافی‌های شناخته شده تنظیم شده، کیف پول خود و متولیان مورد اعتماد خود برخورد کنید.
مهم: ارز رمزنگاری شده، بنا به ماهیت خود، سعی می‌کند یک نوع ارز غیرمتمرکز باشد، به این معنی که یک ارز تحت کنترل دولت یا شرکت نیست، بلکه یک نوع پول همتا به همتا است. صرافی‌ها می‌توانند به روشی که ارزهای رمزنگاری شده مدیریت و مبادله می‌شوند متمرکز یا غیرمتمرکز باشند.
متمرکز در مقابل غیر متمرکز
آیا می‌توانید تفاوت بین صرافی‌های رمزنگاری متمرکز و غیر متمرکز را توضیح دهید؟
Vera: صرافی‌های متمرکز، مانند Coinbase، تنظیم‌شده، آسان برای استفاده، قابل اعتماد هستند و امکان تجارت دیجیتال با ارزهای فیات (یعنی دلار) را فراهم می‌کنند. با این حال، آنها از شما می‌خواهند که به طرف مقابل خود اعتماد کنید. صرافی‌های غیرمتمرکز توسط کاربران کنترل می‌شوند که گاهی اوقات به قیمت تجربه کاربر تمام می‌شود.
تازه واردان به ارزهای دیجیتال به دلیل سهولت استفاده باید با صرافی‌های متمرکز شروع کنند و سپس با صرافی‌های غیرمتمرکز آزمایش کنند. گزینه‌های زیادی وجود دارد، از جمله تجارت ارزهای دیجیتال واقعی، ETF و سرمایه‌گذاری در شرکت‌های استخراج، از جمله ETFهای استخراج. یک مثال ETF استخراج RIGZ از Viridi است.
سطح مشارکت
برخی از سوالاتی که سرمایه گذاران باید قبل از انتخاب بورس از خود بپرسند چیست؟
اول، چند درصد از پورتفولیوی خود را می‌خواهم به ارزهای دیجیتال اختصاص دهم؟ باید مقداری باشد اما مطمئنا مقدار زیادی نیست. بهترین پاسخ این است که “بیش از توان از دست دادن شما نیست.”
واقعیت: بسیاری از کارشناسان پیشنهاد می‌کنند که بیش از 2 تا 3 درصد از سبد سهام شما نباید به ارزهای دیجیتال اختصاص یابد.
از نظر ارز دیجیتال، به یاد داشته باشید که بیت کوین امن‌ترین است، بنابراین تا زمانی که درک عمیق تری از این نوع سرمایه گذاری نداشته باشید، قطعا بیت کوین را پیشنهاد می‌کنم. به خاطر داشته باشید که این بخش از پورتفولیوی شما احتمالا بلند مدت است، درست مانند سایر سهام، 10، 20 یا 30 سال. از خود بپرسید، چقدر می‌خواهم درگیر باشم؟ غواصی معمولی، متوسط، عمیق؟ این روی نوع سرمایه گذاری که می‌خواهید انجام دهید تأثیر می‌گذارد. برای مثال، ماینینگ پیچیده‌تر از خرید ارز دیجیتال یا ETF است.
از کجا کمک بگیریم؟
در مورد پشتیبانی و اطلاعات چطور؟ سرمایه گذاران برای دوری از این بازیگران بد کجا می‌روند؟
اکثر صرافی‌های بزرگ پشتیبانی بسیار خوبی از جمله مشاوره برای سرمایه گذاران ارائه می‌دهند. هر صرافی معتبری شبکه پشتیبانی خوبی دارد و می‌تواند حتی به مبتدی‌ترین سرمایه گذاران کمک کند. مهم این است که خودتان تحقیق کنید و برای مشاوره از منابع ناشناس هزینه نکنید.
اطلاعات و مشاوره به صورت رایگان در اینترنت در دسترس است. یک مثال www.lopp.net است که توسط جیمسون لوپ اداره می‌شود، یک «سایبرپانک حرفه‌ای» که خودش را «سایبرپانک حرفه‌ای» توصیف می‌کند و علاقه اصلی او امنیت بیت‌کوین است و این کار را برای مردم آسان‌تر می‌کند تا «حضانت بیت‌کوین خود را بر عهده بگیرند و کلیدهای خصوصی خود را مدیریت کنند».
افکار بسته
سرمایه‌گذاران بالقوه کریپتو چه چیز دیگری باید بدانند؟
به خاطر داشته باشید که مانند هر نوع سرمایه گذاری، با ارز دیجیتال، هر چه پاداش بالقوه بالاتر باشد، سرمایه گذاری ریسک بیشتری دارد. این دلیلی است که می‌توانید سرمایه‌گذاریتان را در ارزهای دیجیتال قابل مدیریت نگه دارید، به صرافی‌های قابل اعتماد پایبند باشید و تا حد امکان بدون توجه به سطح مشارکتتان، تحصیل کنید.
نگرانی مهم دیگر مالیات است. شما باید تعهدات مالیاتی خود را در مورد ارزهای دیجیتال بدانید، به ویژه هنگامی که با یک صرافی متمرکز با مقررات کار می‌کنید. مهم است که تمام سودهای سرمایه محقق شده را دقیقا همانطور که در هر نوع سرمایه گذاری انجام می دهید گزارش دهید.
تفاوت بین یک صرافی رمزنگاری متمرکز و غیرمتمرکز چیست؟
به گفته اتان ورا، کارشناس رمزارز، صرافی‌های متمرکز، مانند کوین‌بیس، تنظیم‌شده، آسان برای استفاده، قابل اعتماد هستند و امکان تجارت دیجیتال با ارزهای فیات (یعنی دلار) را فراهم می‌کنند. صرافی‌های غیرمتمرکز ناشناس هستند و کمتر مستعد هک شدن هستند، اما به شما اجازه نمی‌دهند با فیات معامله کنید و پیچیده هستند.
چند درصد از نمونه کارها باید در کریپتو باشد؟
اتان ورا، متخصص می‌گوید، بهترین پاسخ این است که “بیش از توانایی شما برای از دست دادن نیست.” فراتر از آن، اکثر کارشناسان پیشنهاد می کنند که باید کمتر از 5٪ باشد، در امتداد خطوط 2-3٪.
حمله 51% چیست؟
حمله 51 درصدی در دنیای رمزارز نوعی اختلال فرضی است که در آن گروهی از ماینرها بیش از 50 درصد از نرخ هش استخراج یا قدرت محاسباتی شبکه را کنترل می‌کنند. در چنین سناریویی، آنها می‌توانند از تراکنش‌های جدید، معکوس کردن تراکنش‌ها و دوبار خرج کردن سکه‌ها جلوگیری کنند. در حالی که ممکن است سیستم را از بین نبرد، می‌تواند صدمات زیادی ایجاد کند.
حمایت مالی
الان وقتشه؟
پس از یک سقوط طولانی، قیمت بیت کوین در حال افزایش است. آیا اکنون زمان سرمایه گذاری است؟ به eToro بپیوندید و از جامعه ای متشکل از بیش از 20 میلیون سرمایه گذار باهوش در سراسر جهان بپرسید که آنها چه فکر می‌کنند. شما می‌توانید به راحتی در بیت کوین یا بیش از ده ها ارز دیجیتال دیگر سرمایه گذاری کنید. در حال حاضر 100 دلار سرمایه‌گذاری کنید و 10 دلار جایزه بگیرید.
