کریپتوکارنسی در بازارهای جهانی

افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال و پذیرش آن ها توسط موسسات مالی در سال 2021، برخی از دولت‌ها را وادار کرده است تا ارزیابی کنند که آیا مقررات برای محافظت از کاربران لازم است یا خیر. گروه ویژه اقدام مالی (FATF) خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال را به عنوان «ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) تعریف کرده و توصیه کرده است که با همان پولشویی (AML) تنظیم شوند و نیازهای مشتری (KYC) شما را به عنوان مؤسسات مالی بدانند.

در ماه مه 2020، گروه کاری مشترک در مورد استانداردهای پیام رسانی interVASP “IVMS 101” را منتشر کرد، یک زبان مشترک جهانی برای ارتباط اطلاعات مبتکر و ذی نفع مورد نیاز بین VASPها. FATF و تنظیم‌کننده‌های مالی با توسعه مدل داده‌ها مطلع شدند.

در ژوئن 2020، FATF دستورالعمل‌های خود را به‌روزرسانی کرد تا «قاعده سفر» را برای ارزهای رمزپایه گنجانده باشد، معیاری که VASPها را ملزم می‌کند اطلاعات مربوط به مبتکران و ذی نفعان انتقال دارایی‌های مجازی را دریافت، نگهداری و مبادله کنند.

مشخصات پروتکل استاندارد شده بعدی استفاده از JSON را برای انتقال داده ها بین VASP ها و سرویس های هویت توصیه می کند. از دسامبر 2020، مدل داده IVMS 101 هنوز نهایی نشده و توسط سه نهاد تنظیم استاندارد جهانی که آن را ایجاد کرده‌اند، تأیید شده است.

کمیسیون اروپا یک استراتژی مالی دیجیتال را در سپتامبر 2020 منتشر کرد. این شامل پیش‌نویس مقرراتی در مورد بازارهای دارایی‌های رمزنگاری شده (MiCA) بود که هدف آن ارائه یک چارچوب نظارتی جامع برای دارایی‌های دیجیتال در اتحادیه اروپا بود.

در 10 ژوئن 2021، کمیته نظارت بانکی بازل پیشنهاد کرد که بانک‌هایی که دارایی‌های ارز دیجیتال را در اختیار دارند باید سرمایه خود را برای پوشش تمام زیان‌های احتمالی کنار بگذارند. به عنوان مثال، اگر بانکی بخواهد بیت کوین به ارزش 2 میلیارد دلار نگهداری کند، باید سرمایه کافی برای پوشش کل 2 میلیارد دلار را کنار بگذارد. این استاندارد شدیدتر از آن چیزی است که بانک ها در مورد سایر دارایی ها رعایت می کنند. با این حال، این یک پیشنهاد است و نه یک آیین نامه.

ایالات متحده

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) در حال بررسی اقداماتی است که باید انجام دهد. در 8 ژوئیه 2021، سناتور الیزابت وارن، که بخشی از کمیته بانکداری سنا است، به رئیس SEC نامه نوشت و از آن درخواست کرد که تا 28 ژوئیه 2021، به دلیل افزایش استفاده از صرافی ارزهای دیجیتال، پاسخ هایی در مورد مقررات ارزهای دیجیتال ارائه دهد. و خطری که این برای مصرف کنندگان دارد.

چین

در 18 مه 2021، چین موسسات مالی و شرکت‌های پرداخت را از ارائه خدمات مرتبط با تراکنش‌های ارز دیجیتال منع کرد.این امر منجر به کاهش شدید قیمت ارزهای رمزنگاری شده برای اثبات کار شد. به عنوان مثال، بیت کوین 31 درصد، اتریوم 44 درصد، بایننس کوین 32 درصد و Dogecoin 30 درصد سقوط کرد. اثبات کار ماینینگ تمرکز بعدی بود، با تنظیم‌کننده‌ها در مناطق معدنی محبوب استفاده از برق تولید شده از منابع بسیار آلاینده مانند زغال سنگ برای ایجاد بیت‌کوین و اتریوم.

در سپتامبر 2021، دولت چین تمام تراکنش‌های ارزهای دیجیتال از هر نوع را غیرقانونی اعلام کرد و سرکوب خود را در برابر کریتوکارنسی تکمیل کرد.

انگلستان

در بریتانیا، از 10 ژانویه 2021، همه شرکت‌های ارزهای دیجیتال، مانند صرافی‌ها، مشاوران و متخصصانی که در بازار بریتانیا حضور دارند، محصولی را به بازار عرضه می‌کنندیا خدمات ارائه می‌دهند، باید در اداره رفتار مالی ثبت نام کنند. علاوه بر این، در 27 ژوئن 2021، ناظر مالی از Binance، بزرگترین صرافی ارزهای رمزنگاری شده در جهان، خواست که تمام فعالیت های تنظیم شده در بریتانیا را متوقف کند. برخی از مفسران بر این باورند که این نشانه ای از آن چه قرار است در مورد مقررات سختگیرانه بازار ارزهای دیجیتال بریتانیا رخ دهد، است.

آفریقای جنوبی

گفته می‌شود که آفریقای جنوبی که تعداد زیادی از کلاهبرداری‌های مربوط به ارزهای دیجیتال را دیده است، یک جدول زمانی تنظیمی تنظیم می‌کند که یک چارچوب نظارتی ایجاد می‌کند. بزرگترین کلاهبرداری در آوریل 2021 رخ داد، جایی که دو بنیانگذاریک صرافی ارزهای دیجیتال مستقر در آفریقا به نام Africrypt، Raees Cajee و Ameer Cajee با 3.8 میلیارد دلار بیت کوین ناپدید شدند. علاوه بر این،Mirror Trading International با 170 میلیون دلار ارز دیجیتال در ژانویه 2021 ناپدید شد.

کره جنوبی

در مارس 2021، کره جنوبی قوانین جدیدی را برای تقویت نظارت خود بر دارایی های دیجیتال اجرا کرد. این قانون مستلزم آن است که همه مدیران دارایی های دیجیتال، ارائه دهندگان و صرافی ها در واحد اطلاعات مالی کره ثبت شده باشند تا بتوانند در کره جنوبی فعالیت کنند.

ثبت نام در این واحد مستلزم آن است که کلیه صرافی ها توسط سیستم مدیریت امنیت اطلاعات تایید شده باشند و اطمینان حاصل شود که تمامی مشتریان دارای حساب های بانکی با نام واقعی هستند، مدیر عامل و اعضای هیئت مدیره صرافی ها به هیچ عنوان مجرم شناخته نشده اند و صرافی دارای اعتبار کافی است. سطوح بیمه سپرده برای پوشش خسارات ناشی از هک.

ترکیه

بانک مرکزی ترکیه، بانک مرکزی جمهوری ترکیه، استفاده از ارزهای دیجیتال و دارایی‌های رمزنگاری شده را برای خرید از 30 آوریل 2021 ممنوع کرد، به این دلیل که استفاده از ارزهای دیجیتال برای چنین پرداخت‌هایی خطرات معاملاتی قابل توجهی را به همراه دارد.

السالوادور

در 9 ژوئن 2021، السالوادور اعلام کرد که بیت کوین را به عنوان پول قانونی به کار می گیرد، اولین کشوری که این کار را انجام می دهد.

کوبا

در آگوست 2021، کوبا ارز دیجیتال را به عنوان پول قانونی به رسمیت شناخت، دومین کشوری که این کار را انجام داد.

قانونی بودن

وضعیت قانونی ارزهای دیجیتال از کشوری به کشور دیگر متفاوت است و هنوز در بسیاری از آن ها تعریف نشده یا در حال تغییر است. حداقل یک مطالعه نشان داده است که کلیات گسترده در مورد استفاده از بیت کوین در امور مالی غیرقانونی به طور قابل توجهی اغراق شده است و تجزیه و تحلیل بلاکچین یک ابزار موثر مبارزه با جرم و جمع آوری اطلاعات است.

در حالی که برخی کشورها به صراحت استفاده و تجارت آن ها را مجاز دانسته اند، برخی دیگر آن را ممنوع یا محدود کرده اند. طبق گزارش کتابخانه کنگره، “ممنوعیت مطلق” تجارت یا استفاده از ارزهای دیجیتال در هشت کشور اعمال می شود: الجزایر، بولیوی، مصر، عراق، مراکش، نپال، پاکستان و امارات متحده عربی.

یک “ممنوعیت ضمنی” در 15 کشور دیگر اعمال می شود که شامل بحرین، بنگلادش، چین، کلمبیا، جمهوری دومینیکن، اندونزی، ایران، کویت، لسوتو، لیتوانی، ماکائو، عمان، قطر، عربستان سعودی و تایوان می شود.

در ایالات متحده و کانادا، تنظیم کننده های اوراق بهادار ایالتی و استانی، با هماهنگی انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی، در حال بررسی “کلاهبرداری های بیت کوین” و ICO ها در 40 حوزه قضایی هستند.

سازمان های دولتی، ادارات و دادگاه های مختلف بیت کوین را به طور متفاوتی طبقه بندی کرده اند. بانک مرکزی چین در اوایل سال 2014 مدیریت بیت کوین توسط مؤسسات مالی در چین را ممنوع کرد.

در روسیه، اگرچه داشتن ارز دیجیتال قانونی است، اما ساکنان آن فقط مجاز به خرید کالا از سایر ساکنان با استفاده از روبل روسیه هستند در حالی که افراد غیر مقیم مجاز به استفاده از ارز خارجی هستند. مقررات و ممنوعیت‌هایی که برای بیت‌کوین اعمال می‌شود احتمالا به سیستم‌های ارزهای دیجیتال مشابه نیز گسترش می‌یابد.

در آگوست 2018، بانک تایلند برنامه‌های خود را برای ایجاد ارز دیجیتالی خود، ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) اعلام کرد.

ممنوعیت تبلیغات

تبلیغات ارزهای دیجیتال به طور موقت در فیس بوک، گوگل، توییتر، بینگ، اسنپ چت، لینکدین و میل چیمپ ممنوع شده است. پلتفرم های اینترنتی چینی Baidu، Tencent و Weibo نیز تبلیغات بیت کوین را ممنوع کرده اند. پلتفرم ژاپنی لاین و پلتفرم روسی Yandex ممنوعیت های مشابهی دارند.

وضعیت مالیاتی ایالات متحده

در 25 مارس 2014، خدمات درآمد داخلی ایالات متحده (IRS) حکم داد که بیت کوین به عنوان دارایی برای اهداف مالیاتی تلقی می شود. بنابراین بیت کوین مشمول مالیات بر عایدی سرمایه است. در ژوئیه 2019، IRS نامه‌هایی به صاحبان ارزهای دیجیتال صادر کرد که به آن ها دستور داد تا بازده و پرداخت مالیات را اصلاح کنند.

نگرانی حقوقی یک اقتصاد جهانی غیرقابل تنظیم

از آنجایی که محبوبیت و تقاضا برای ارزهای آنلاین از زمان پیدایش بیت کوین در سال 2009 افزایش یافته است، این نگرانی وجود دارد که چنین اقتصاد جهانی از شخص به فرد غیرقابل تنظیمی که ارزهای رمزنگاری شده ارائه می کنند، ممکن است به تهدیدی برای جامعه تبدیل شود. این نگرانی وجود دارد که آلتکوین ها ممکن است به ابزاری برای مجرمان وب ناشناس تبدیل شوند.

شبکه‌های ارزهای دیجیتال فقدان مقرراتی را نشان می‌دهند که مورد انتقاد قرار گرفته است زیرا برای مجرمانی که به دنبال فرار از مالیات و پولشویی هستند، مورد انتقاد قرار گرفته است. مسائل پولشویی در نقل و انتقالات بانکی معمولی نیز وجود دارد، اما به عنوان مثال در مورد انتقال بانکی از بانک به بانک، صاحب حساب باید حداقل یک هویت ثابت ارائه کند.

تراکنش‌هایی که از طریق استفاده و مبادله این آلت‌کوین‌ها انجام می‌شوند، مستقل از سیستم‌های بانکی رسمی هستند و بنابراین می‌توانند فرار مالیاتی را برای افراد ساده‌تر کنند. از آن جایی که نمودار درآمد مشمول مالیات بر اساس آن چیزی است که گیرنده به خدمات درآمد گزارش می دهد، حساب کردن تراکنش های انجام شده با استفاده از ارزهای رمزپایه موجود، روشی مبادله که پیچیده و ردیابی آن دشوار است، بسیار دشوار می شود.

سیستم‌ های ناشناس که اکثر ارزهای دیجیتال ارائه می‌کنند نیز می‌توانند به عنوان ابزار ساده‌تری برای پولشویی عمل کنند. به جای پولشویی از طریق شبکه پیچیده ای از بازیگران مالی و حساب های بانکی خارج از کشور، پولشویی از طریق آلت کوین ها می تواند از طریق تراکنش های ناشناس انجام شود.

ضرر، دزدی و کلاهبرداری

در فوریه 2014، بزرگترین صرافی بیت کوین جهان، Mt. Gox اعلام ورشکستگی کرد. این شرکت اعلام کرد که تقریبا 473 میلیون دلار از بیت کوین مشتریان خود را احتمالاً به دلیل سرقت از دست داده است، که Mt. Gox آن را هکرهایی که از مشکلات چکش‌پذیری تراکنش‌ها در شبکه سوء استفاده می‌کنند، مقصر می‌داند.

این معادل تقریبا 750000 بیت کوینیا حدود 7 درصد از کل بیت کوین های موجود بود. قیمتیک بیت کوین از بالاترین سطح حدود 1160 دلار در ماه دسامبر به کمتر از 400 دلار در فوریه کاهش یافت.

دو عضو گروه ضربت جاده ابریشم – یک کارگروه فدرال چند سازمانی که تحقیقات ایالات متحده در مورد جاده ابریشم را انجام داد – بیت کوین ها را برای استفاده خود در جریان تحقیقات ضبط کردند. کارل مارک فورس IV، مامور DEA، که سعی در اخاذی از بنیانگذار جاده ابریشم راس اولبریخت (“Dread Pirate Roberts”) داشت، به پولشویی، ممانعت از اجرای عدالت، و اخاذی تحت رنگ حق رسمی اعتراف کرد و به 6.5 سال زندان در دادگاه فدرال محکوم شد.

مامور سرویس مخفی ایالات متحده، شان بریجز، به جرایم مربوط به انتقال 800000 دلار بیت کوین به حساب شخصی خود در طول تحقیقات اعتراف کرد، و همچنین به طور جداگانه به پولشویی در ارتباط با سرقت ارز دیجیتال دیگر اعتراف کرد. او به نزدیک به هشت سال زندان فدرال محکوم شد.

هومرو جاش گارزا، که استارت‌آپ‌های ارزهای دیجیتال GAW Miners و ZenMiner را در سال 2014 تأسیس کرد، در یک توافقنامه اعتراف کرد که این شرکت‌ها بخشی از یک طرح هرمی بوده‌اند و در سال 2015 به تقلب‌های سیمی گناهکار هستند. کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات‌متحده به‌طور جداگانه به دادگاه اعتراض کرد.

اقدام اجرایی علیه گارزا که در نهایت به پرداخت 9.1 میلیون دلار به اضافه 700000 دلار سود محکوم شد. شکایت کمیسیون بورس و اوراق بهادار بیان داشت که گارزا، از طریق شرکت‌هایش، به طور متقلبانه «قراردادهای سرمایه‌گذاری را که نشان دهنده سهام در سودی است که آن ها ادعا می‌کردند» از معدن را فروخته است.

در 21 نوامبر 2017، ارز دیجیتال تتر اعلام کرد که هک شده و 31 میلیون دلار USDT از کیف پول اصلی خود از دست داده است.این شرکت ارز دزدیده شده را “برچسب” کرده است، به این امید که آن ها را در کیف پول هکرها “قفل” کند (آن ها را غیرقابل مصرف می کند). تتر نشان می دهد که در حال ساخت یک هسته جدید برای کیف پول اصلی خود در پاسخ به حمله است تا از استفاده از سکه های دزدیده شده جلوگیری کند.

در می 2018، بیت کوین گلد (و دو ارز دیجیتال دیگر) توسط یک بازیگر ناشناس با هش موفقیت آمیز 51% مورد حمله قرار گرفتند که در آن صرافی ها 18 میلیون دلار از دست دادند. در ژوئن 2018، صرافی کره ای کوین ریل هک شد و 37 میلیون دلار آلتکوین از دست داد. ترس پیرامون این هک عامل فروش 42 میلیارد دلاری بازار ارزهای دیجیتال بود. در 9 جولای 2018، صرافی  23.5Bancor میلیون دلار ارز دیجیتال به سرقت رفت.

قانون‌گذار فرانسوی Autorité des marchés financiers (AMF) 15 وب‌سایت شرکت‌هایی را فهرست می‌کند که بدون داشتن مجوز در فرانسه، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را درخواست می‌کنند.

یک گزارش اتحادیه اروپا در سال 2020 نشان داد که کاربران دارایی های رمزنگاری شده به ارزش صدها میلیون دلار آمریکا را به دلیل نقض امنیت در صرافی ها و ارائه دهندگان ذخیره سازی از دست داده اند. از سال 2011 تا 2019، بین 4 تا 12 تخلف در سال شناسایی شده است. در سال 2019، دزدی ها بیش از ارزش یک میلیارد دلار گزارش شده است. دارایی های دزدیده شده «معمولاً به بازارهای غیرقانونی راه پیدا می کنند و برای تأمین مالی فعالیت های مجرمانه بیشتر استفاده می شوند»

بازارهای تاریک نت

ویژگی‌های ارزهای دیجیتال به آن‌ها در برنامه‌هایی مانند پناهگاه امن در بحران‌های بانکی و روش‌های پرداخت محبوبیت بخشید، که همچنین منجر به استفاده از ارزهای دیجیتال در تنظیمات بحث‌برانگیز در قالب بازارهای سیاه آنلاین، مانند جاده ابریشم شد. [جاده ابریشم اصلی در اکتبر 2013 بسته شد و از آن زمان تاکنون دو نسخه دیگر در حال استفاده بوده است. در سال پس از تعطیلی اولیه جاده ابریشم، تعداد بازارهای تاریک برجسته از چهار به دوازده افزایش یافت، در حالی که تعداد فهرست های دارو از 18000 به 32000 افزایش یافت.

بازارهای تاریک نت چالش هایی را در زمینه قانونی بودن ایجاد می کنند. ارزهای رمزنگاری شده مورد استفاده در بازارهای تاریک تقریبا در تمام نقاط جهان به طور واضح یا قانونی طبقه بندی نمی شوند. در ایالات متحده، بیت‌کوین‌ها به‌عنوان «دارایی‌های مجازی» برچسب‌گذاری می‌شوند. این نوع طبقه‌ بندی مبهم بر سازمان‌های مجری قانون در سراسر جهان فشار می‌آورد تا با تغییر تجارت مواد مخدر در بازارهای تاریک سازگار شوند.

ارزهای دیجیتال با طرح‌های پونزی، طرح‌های هرمی و حباب‌های اقتصادی مانند حباب‌های بازار مسکن مقایسه شده‌اند. هاوارد مارکس از Oaktree Capital Management در سال 2017 اظهار داشت که ارزهای دیجیتال “هیچ چیز نیستند جز یک مد بی اساس (یا شاید حتییک طرح هرمی) که مبتنی بر تمایل به نسبت دادن ارزش به چیزی است که فراتر از آن چیزی است که مردم برای آن می پردازند یا هیچ ارزشی ندارد.” و آن ها را با شیدایی لاله (1637)، حباب دریای جنوبی (1720) و حباب دات کام (1999) مقایسه کرد. نیویورکر این بحث را بر اساس مصاحبه با بنیانگذاران بلاکچین در مقاله ای در مورد این بحث توضیح داده است که آیا بیت کوین، اتریوم و بلاکچین در حال تغییر جهان هستند یا خیر.

در حالی که ارزهای رمزنگاری شده، ارزهای دیجیتالی هستند که از طریق تکنیک‌های رمزگذاری پیشرفته مدیریت می‌شوند، بسیاری از دولت‌ها رویکرد محتاطانه‌ای نسبت به آن‌ها اتخاذ کرده‌اند، زیرا از عدم کنترل مرکزی آن ها و تأثیراتی که می‌توانند بر امنیت مالی داشته باشند، بیم دارند. تنظیم‌کننده‌ها در چندین کشور نسبت به ارزهای دیجیتال هشدار داده‌اند و برخی اقداماتی را برای منصرف کردن کاربران انجام داده‌اند.

با این حال، تحقیقات در سال 2021 توسط تنظیم کننده مالی بریتانیا نشان داد که چنین هشدارهایی شنیده نشده یا نادیده گرفته شده است. کمتر از یک نفر از هر 10 خریدار بالقوه ارزهای دیجیتال از هشدارهای مصرف کننده در وب سایت FCA آگاه بودند و 12٪ از کاربران کریپتو نمی دانستند که دارایی آن ها توسط غرامت قانونی محافظت نمی شود.

علاوه بر این، بسیاری از بانک‌ها خدماتی برای ارزهای دیجیتال ارائه نمی‌دهند و می‌توانند از ارائه خدمات به شرکت‌های ارز مجازی خودداری کنند.

گرت مورفی،یکی از مقامات ارشد بانک مرکزی اظهار داشت: «استفاده گسترده [از رمزارز] همچنین جمع‌آوری داده‌های مربوط به فعالیت‌های اقتصادی را برای آژانس‌های آماری دشوارتر می‌کند، که توسط دولت‌ها برای هدایت اقتصاد استفاده می‌شود». او هشدار داد که ارزهای مجازی چالش جدیدی برای کنترل بانک‌های مرکزی بر عملکردهای مهم سیاست پولی و نرخ ارز ایجاد می‌کنند.در حالی که محصولات مالی سنتی دارای حمایت قوی از مصرف کننده هستند، هیچ واسطه ای وجود ندارد که بتواند ضررهای مصرف کننده را در صورت گم شدن یا دزدیده شدن بیت کوین محدود کند. به عنوان مثال، یکی از ویژگی‌هایی که ارز دیجیتال در مقایسه با کارت‌های اعتباری فاقد آن است، محافظت از مصرف‌کننده در برابر کلاهبرداری، مانند استرداد وجه است.

جامعه ارزهای دیجیتال به قبل از استخراج، راه اندازی های پنهان، ICO یا پاداش های شدید برای بنیانگذاران آلت کوین به عنوان یک عمل فریبنده اشاره می کند. همچنین می‌تواند به‌عنوان بخشی ذاتی از طراحییک ارز دیجیتال استفاده شود. پیش ماینینگ به این معنی است که ارز توسط بنیانگذاران ارز قبل از انتشار عمومی تولید می شود.

پل کروگمن، برنده جایزه یادبود نوبل در علوم اقتصادی، بارها تکرار کرده است که این حباب است که دوام نخواهد آورد و آن را به شیدایی لاله پیوند می دهد. وارن بافت، بازرگان آمریکایی، فکر می‌کند که ارزهای دیجیتال به پایان بدی خواهند رسید. در اکتبر 2017، لارنس دی فینک، مدیر عامل بلک راک، بیت کوین را «شاخص پولشویی» نامید.او گفت: «بیت کوین فقط به شما نشان می دهد که چقدر تقاضا برای پولشویی در جهان وجود دارد.

بانک ها

مورگان استنلی به عنوان اولین بانک بزرگ وال استریت که ارزهای رمزنگاری شده را پذیرفت، در 17 مارس 2021 اعلام کرد که دسترسی به وجوه بیت کوین را برای مشتریان ثروتمند خود از طریق سه صندوق فراهم می کند که مالکیت بیت کوین را برای سرمایه گذارانی با تحمل ریسک تهاجمی امکان پذیر می کند. BNY Mellon در 11 فوریه 2021 اعلام کرد که شروع به ارائه خدمات ارزهای دیجیتال به مشتریان خود خواهد کرد.

در 20 آوریل 2021، Venmo پشتیبانی را به پلتفرم خود اضافه کرد تا مشتریان را قادر به خرید، نگهداری و فروش ارزهای دیجیتال کند.

در اکتبر 2021، شرکت خدمات مالی Mastercard اعلام کرد که با مدیر دارایی دیجیتال Bakkt بر روی پلتفرمی کار می کند که به هر بانک یا بازرگانی در شبکه Mastercard اجازه می دهد خدمات ارزهای دیجیتال ارائه دهد.

اثرات زیست محیطی

استخراج برای ارزهای رمزپایه اثبات کار، مقادیر قابل توجهی برق مصرف می‌کند و ردپای کربن زیادی دارد. در سال 2017، استخراج بیت کوین 948 مگاوات مصرف کرد که معادل کشورهایی در مقیاس آنگولا یا پاناما است که به ترتیب در رتبه های 102 و 103 جهان قرار دارند.

تخمین زده می شود که بلاکچین های اثبات کار مانند بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و مونرو بین 3 تا 15 میلیون تن انتشار دی اکسید کربن به جو در دوره از 1 ژانویه 2016 تا 30 ژوئن 2017 اضافه کرده اند.تا نوامبر 2018، تخمین زده شد که بیت کوین مصرف انرژی سالانه 45.8 تراوات ساعت داشته باشد که 22.0 تا 22.9 میلیون تن دی اکسید کربن تولید می کند که رقیب کشورهایی مانند اردن و سریلانکا است.

منتقدان همچنین یک مشکل بزرگ زباله های الکترونیکی را در دفع دکل های معدن شناسایی کرده اند.

بیت کوین با استفاده از 707.6 کیلووات ساعت برق در هر تراکنش، کم مصرف ترین ارز دیجیتال است. در مقایسه، دومین ارز دیجیتال بزرگ جهان، اتریوم، 62.56 کیلووات ساعت برق در هر تراکنش مصرف می کند.این دو ارز دیجیتال در مقایسه با برخی از رقبای خود با سرمایه بازار کمتر، مقدار قابل توجهی برق در هر تراکنش مصرف می کنند. به عنوان مثال، Dogecoin مصرف انرژی نسبتا کمی دارد و از 0.12 کیلووات ساعت برق در هر تراکنش استفاده می کند.

محدودیت های تکنولوژیکی

عناصر کاملا فنی نیز وجود دارد که باید در نظر گرفته شوند. به عنوان مثال، پیشرفت تکنولوژی در ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین منجر به هزینه های اولیه بالایی برای استخراج کنندگان در قالب سخت افزار و نرم افزار تخصصی می شود.

تراکنش‌های ارزهای دیجیتال معمولا پس از تأیید تراکنش توسط تعدادی بلوک غیرقابل برگشت هستند. علاوه بر این، کلیدهای خصوصی ارزهای دیجیتال به دلیل بدافزار، از دست دادن داده یا از بین رفتن رسانه فیزیکی می‌توانند برای همیشه از حافظه محلی گم شوند. این امر مانع از خرج شدن ارز دیجیتال و در نتیجه حذف موثر آن از بازارها می شود.

مطالعات آکادمیک

در سپتامبر 2015، تأسیس مجله دانشگاهی معتبر Ledger (ISSN 2379-5980) اعلام شد. این مطالعات مربوط به ارزهای دیجیتال و فناوری‌های مرتبط را پوشش می‌دهد و توسط دانشگاه پیتسبورگ منتشر شده است.

این مجله نویسندگان را تشویق می کند تا به صورت دیجیتالی یک فایل هش از مقالات ارسالی را امضا کنند، که سپس در بلاکچین بیت کوین مهر زمانی گذاشته می شود. همچنین از نویسندگان خواسته می شود که آدرس بیت کوین شخصی را در صفحه اول مقالات خود قرار دهند.

آژانس های امدادی

تعدادی از آژانس‌های امدادی، از جمله صلیب سرخ آمریکا، یونیسفو برنامه جهانی غذای سازمان ملل، شروع به پذیرش کمک‌های مالی در ارزهای دیجیتال کرده‌اند. ارزهای دیجیتال ردیابی کمک‌های مالی را آسان‌تر می‌کنند و این پتانسیل را دارند که به اهداکنندگان اجازه دهند نحوه استفاده از پول خود را ببینند (شفافیت مالی).

کریستوفر فابیان، مشاور اصلی در نوآورییونیسف گفت که یونیسف از پروتکل‌های اهداکنندگان موجود حمایت می‌کند، به این معنی که کسانی که به صورت آنلاین کمک‌های مالی می‌کنند باید قبل از اینکه به آن ها اجازه داده شود وجوه به یونیسف واریز کنند، بررسی‌های دقیقی را انجام دهند.